Статьей 159.1 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.
Заемщиком признается лицо, обратившееся к кредитору с намерением получить, получающее или получившее кредит в виде денежных средств от своего имени или от имени представляемого им на законных основаниях юридического лица, а кредитором в данном случае может являться как банк, так и иная кредитная организация, обладающая правом заключения кредитного договора.
Обман при совершении таких преступных действий заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обязательствах, наличие которых является условием предоставления кредита (сведения о месте работы, доходах, непогашенной кредиторской задолженности и т.д.).
Статьей 159.1 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность и за совершение преступлений группой лиц по предварительному сговору (ч. 2); лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3); организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4).
Санкцией статьи в зависимости от квалификации преступления предусмотрено наказание от штрафа до лишения свободы сроком до десяти лет.
Если в целях хищения денежных средств лицо, например, выдавало себя за другое, представив при оформлении кредита чужой паспорт, либо действовало по подложным документам от имени несуществующего физического или юридического лица, либо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, уголовная ответственность виновного наступает по ст. 159 УК РФ.