С 1 июля 2025 года юридических лиц и других пользователей платформы цифрового рубля обяжут по запросам ее участников (в их числе ряд банков) и ЦБ РФ предоставлять сведения и документы. Речь идет о материалах, которые нужны адресатам для соблюдения Закона о борьбе с легализацией преступных доходов.
По общему правилу участник сможет отказать в операции с цифровыми рублями, если заподозрит, что ее цель — отмывание преступных доходов или финансирование терроризма. В этом случае пользователь будет вправе передать участнику документы либо информацию об отсутствии оснований для отказа. Адресат сообщит итоги рассмотрения не позже 7 рабочих дней с даты обращения. Если решение не изменится, то пользователь сможет его оспорить через спецкомиссию при ЦБ РФ.
Участник приостановит прием распоряжений пользователя, если не обновит сведения о последнем в течение 7 рабочих дней. Срок начнут исчислять сразу после даты, когда возникнут сомнения в достоверности и точности данных идентификации. Участник возобновит прием, когда направит в ЦБ РФ актуальную информацию.
Также участник не даст применять платформу для открытия счета цифрового рубля ряду клиентов. Среди них:
— компании, которых ЦБ РФ или участник включил в группу высокой степени риска совершения подозрительных операций;
— те, чье имущество надо заблокировать;
— те, кто ведут бизнес без лицензии, если она нужна.
Сейчас в «антиотмывочном» законе нет таких правил об операциях с цифровыми рублями. Однако ЦБ РФ уже установил: чтобы получить доступ к платформе, надо пройти идентификацию по этому закону. (Федеральный закон от 23.05.2025 N 105-ФЗ)